呼和浩特市人民代表大会代表工作条例

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中国保险监督管理委员会


中国保险监督管理委员会令

2010 年 第 6 号

　　《保险公司股权管理办法》已经2010年4月12日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2010年6月10日起施行。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　主　席 　吴定富
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○一○年五月四日



保险公司股权管理办法

第一章　总　　则

　　第一条　为保持保险公司经营稳定，保护投资人和被保险人的合法权益，加强保险公司股权监管，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》等法律、行政法规，制定本办法。
　　第二条　本办法所称保险公司，是指经中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）批准设立，并依法登记注册的外资股东出资或者持股比例占公司注册资本不足25%的保险公司。
　　第三条　中国保监会根据有关法律、行政法规，对保险公司股权实施监督管理。

第二章　投资入股

第一节　一般规定

　　第四条　保险公司单个股东（包括关联方）出资或者持股比例不得超过保险公司注册资本的20%。
　　中国保监会根据坚持战略投资、优化治理结构、避免同业竞争、维护稳健发展的原则，对于满足本办法第十五条规定的主要股东，经批准，其持股比例不受前款规定的限制。
　　第五条　两个以上的保险公司受同一机构控制或者存在控制关系的，不得经营存在利益冲突或者竞争关系的同类保险业务，中国保监会另有规定的除外。
　　第六条　保险公司的股东应当用货币出资，不得用实物、知识产权、土地使用权等非货币财产作价出资。
　　保险公司股东的出资，应当经会计师事务所验资并出具证明。
　　第七条　股东应当以来源合法的自有资金向保险公司投资，不得用银行贷款及其他形式的非自有资金向保险公司投资。
　　第八条　任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托持有保险公司的股权，中国保监会另有规定的除外。
　　第九条　保险公司应当以中国保监会核准的文件和在中国保监会备案的文件为依据，对股东进行登记，并办理工商登记手续。
　　保险公司应当确保公司章程、股东名册及工商登记文件所载有关股东的内容与其实际情况一致。
　　第十条　股东应当向保险公司如实告知其控股股东、实际控制人及其变更情况，并就其与保险公司其他股东、其他股东的实际控制人之间是否存在以及存在何种关联关系向保险公司做出书面说明。
　　保险公司应当及时将公司股东的控股股东、实际控制人及其变更情况和股东之间的关联关系报告中国保监会。
　　第十一条　保险公司股东和实际控制人不得利用关联交易损害公司的利益。
　　股东利用关联交易严重损害保险公司利益，危及公司偿付能力的，由中国保监会责令改正。在按照要求改正前，中国保监会可以限制其股东权利；拒不改正的，可以责令其转让所持的保险公司股权。

第二节　股东资格

　　第十二条　向保险公司投资入股，应当为符合本办法规定条件的中华人民共和国境内企业法人、境外金融机构，但通过证券交易所购买上市保险公司股票的除外。
　　中国保监会对投资入股另有规定的，从其规定。
　　第十三条　境内企业法人向保险公司投资入股，应当符合以下条件：
　　（一）财务状况良好稳定，且有盈利；
　　（二）具有良好的诚信记录和纳税记录；
　　（三）最近三年内无重大违法违规记录；
　　（四）投资人为金融机构的，应当符合相应金融监管机构的审慎监管指标要求；
　　（五）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。
　　第十四条　境外金融机构向保险公司投资入股，应当符合以下条件：
　　（一）财务状况良好稳定，最近三个会计年度连续盈利；
　　（二）最近一年年末总资产不少于20亿美元；
　　（三）国际评级机构最近三年对其长期信用评级为A级以上；
　　（四）最近三年内无重大违法违规记录；
　　（五）符合所在地金融监管机构的审慎监管指标要求；
　　（六）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。
　　第十五条　持有保险公司股权15%以上，或者不足15%但直接或者间接控制该保险公司的主要股东，还应当符合以下条件：
　　（一）具有持续出资能力，最近三个会计年度连续盈利；
　　（二）具有较强的资金实力，净资产不低于人民币2亿元；
　　（三）信誉良好，在本行业内处于领先地位。

第三章　股权变更

　　第十六条　保险公司变更出资额占有限责任公司注册资本5%以上的股东，或者变更持有股份有限公司股份5%以上的股东，应当经中国保监会批准。
　　第十七条　投资人通过证券交易所持有上市保险公司已发行的股份达到5%以上，应当在该事实发生之日起5日内，由保险公司报中国保监会批准。中国保监会有权要求不符合本办法规定资格条件的投资人转让所持有的股份。
　　第十八条　保险公司变更出资或者持股比例不足注册资本5%的股东，应当在股权转让协议书签署后的15日内，就股权变更报中国保监会备案，上市保险公司除外。
　　第十九条　保险公司股权转让获中国保监会批准或者向中国保监会备案后3个月内未完成工商变更登记的，保险公司应当及时向中国保监会书面报告。
　　第二十条　保险公司首次公开发行股票或者上市后再融资的，应当取得中国保监会的监管意见。
　　第二十一条　保险公司首次公开发行股票或者上市后再融资的，应当符合以下条件：
　　（一）治理结构完善；
　　（二）最近三年内无重大违法违规行为；
　　（三）内控体系健全，具备较高的风险管理水平；
　　（四）法律、行政法规及中国保监会规定的其他条件。
　　第二十二条　保险公司应当自知悉其股东发生以下情况之日起15日内向中国保监会书面报告：
　　（一）所持保险公司股权被采取诉讼保全措施或者被强制执行；
　　（二）质押或者解质押所持有的保险公司股权；
　　（三）变更名称；
　　（四）发生合并、分立；
　　（五）解散、破产、关闭、被接管；
　　（六）其他可能导致所持保险公司股权发生变化的情况。
　　第二十三条　保险公司股权采取拍卖方式进行处分的，保险公司应当于拍卖前向拍卖人告知本办法的有关规定。投资人通过拍卖竞得保险公司股权的，应当符合本办法规定的资格条件，并依照本办法的规定报中国保监会批准或者备案。
　　第二十四条　股东质押其持有的保险公司股权，应当签订股权质押合同，且不得损害其他股东和保险公司的利益。
　　第二十五条　保险公司应当加强对股权质押和解质押的管理，在股东名册上记载质押相关信息，并及时协助股东向有关机构办理出质登记。
　　第二十六条　保险公司股权质权人受让保险公司股权，应当符合本办法规定的资格条件，并依照本办法的规定报中国保监会批准或者备案。

第四章　材料申报

　　第二十七条　申请人提交申请材料必须真实、准确、完整。
　　第二十八条　申请设立保险公司，应当向中国保监会提出书面申请，并提交投资人的以下材料：
　　（一）投资人的基本情况，包括营业执照复印件、经营范围、组织管理架构、在行业中所处的地位、投资资金来源、对外投资、自身及关联机构投资入股其他金融机构的情况；
　　（二）投资人经会计师事务所审计的上一年度财务会计报告，投资人为境外金融机构或者主要股东的，应当提交经会计师事务所审计的最近三年的财务会计报告；
　　（三）投资人最近三年的纳税证明和由征信机构出具的投资人征信记录；
　　（四）投资人的主要股东、实际控制人及其与保险公司其他投资人之间关联关系的情况说明，不存在关联关系的应当提交无关联关系情况的声明；
　　（五）投资人的出资协议书或者股份认购协议书及投资人的股东会、股东大会或者董事会同意其投资的证明材料，有主管机构的，还需提交主管机构同意其投资的证明材料；
　　（六）投资人为金融机构的，应当提交审慎监管指标报告和所在地金融监管机构出具的监管意见；
　　（七）投资人最近三年无重大违法违规记录的声明；
　　（八）中国保监会规定的其他材料。
　　第二十九条　保险公司变更注册资本，应当向中国保监会提出书面申请，并提交以下材料：
　　（一）公司股东会或者股东大会通过的增加或者减少注册资本的决议；
　　（二）增加或者减少注册资本的方案和可行性研究报告；
　　（三）增加或者减少注册资本后的股权结构；
　　（四）验资报告和股东出资或者减资证明；
　　（五）退出股东的名称、基本情况及减资金额；
　　（六）新增股东应当提交本办法第二十八条规定的有关材料；
　　（七）中国保监会规定的其他材料。
　　第三十条　股东转让保险公司的股权，受让方出资或者持股比例达到保险公司注册资本5%以上的，保险公司应当向中国保监会提出书面申请，并提交股权转让协议，但通过证券交易所购买上市保险公司股票的除外。
　　受让方为新增股东的，还应当提交本办法第二十八条规定的有关材料。
　　第三十一条　股东转让保险公司的股权，受让方出资或者持股比例不足保险公司注册资本5%的，保险公司应当向中国保监会提交股权转让报告和股权转让协议，但通过证券交易所购买上市保险公司股票的除外。
　　受让方为新增股东的，还应当提交本办法第二十八条规定的有关材料。
　　第三十二条　保险公司首次公开发行股票或者上市后再融资的，应当提交以下材料：
　　（一）公司股东大会通过的首次公开发行股票或者上市后再融资的决议，以及授权董事会处理有关事宜的决议；
　　（二）首次公开发行股票或者上市后再融资的方案；
　　（三）首次公开发行股票或者上市后再融资以后的股权结构；
　　（四）偿付能力与公司治理状况说明；
　　（五）经营业绩与财务状况说明；
　　（六）中国保监会规定的其他材料。

第五章　附　　则

　　第三十三条　全部外资股东出资或者持股比例占公司注册资本25%以上的，适用外资保险公司管理的有关规定，中国保监会另有规定的除外。
　　第三十四条　保险集团（控股）公司、保险资产管理公司的股权管理适用本办法，法律、行政法规或者中国保监会另有规定的，从其规定。
　　第三十五条　保险公司违反本办法，擅自增（减）注册资本、变更股东、调整股权结构的，由中国保监会根据有关规定予以处罚。
　　第三十六条　本办法由中国保监会负责解释。
　　第三十七条　本办法自2010年6月10日起施行。中国保监会2000年4月1日颁布的《向保险公司投资入股暂行规定》（保监发〔2000〕49号）以及2001年6月19日发布的《关于规范中资保险公司吸收外资参股有关事项的通知》（保监发〔2001〕126号）同时废止。


香港


业务转让（债权人保障）条例


　（第４９章）
　全文
　　本条例旨在业务转让时保障债权人，对承让人应承担业务上之责任、
免承担该等责任之方法及对本条例附属及有关事项分别加以规定，并同时
撤销防范业务转让舞弊条例。
　　〔１９８０年６月２７日〕
　　１．简称
　　本条例定名为业务转让（债权人保障）条例。
　　２．释义
　　（１）在本条例内，除按照上下文另具意义者外，下开各词应解释如
下——
　　“上诉”包括要求重新发还审讯或撤销原已裁定、裁决或判决之申请；
　　“业务”指包括行业或职业（专业除外）之业务，或其任何部分，而
不论其是否为牟利而经营者；
　　“抵押”指——
　　（ａ）在《公司条例》（第３２章）定义内之债券；
　　（ｂ）按揭；
　　（ｃ）动产抵押契据；
　　（ｄ）留置权；或
　　（ｅ）任何文件，
　　根据抵押条件，以业务或其任何资产作付款或履行责任之担保，而是
项抵押亦包括衡平法上之抵押；
　　“受押人”指根据抵押条件，及为强制执行付款或履行责任而可出售
任何业务之人士；
　　“转让日期”指转让生效或拟生效日期；
　　“转让通告”指根据第５条所规定之转让通告；
　　“已登记之抵押”指根据下开法律条文登记之抵押——
　　（ａ）《土地注册条例》（第１２８章）；
　　（ｂ）《公司条例》（第３２章）；
　　（ｃ）《卖据条例》（第２０章）；或
　　（ｄ）任何其他法规；
　　“转让”指业务之转让或出售，但不包括——
　　（ａ）出售该业务在日常经营中之生财工具；
　　（ｂ）办理抵押；
　　（ｃ）转让土地或土地之任何部分或与其有关之任何利益；或
　　（ｄ）转让船只（或转让与船只有关之任何利益或船只之任何部分），
惟下开船只则不在此限——
　　（ｉ）《船舶及港口管理条例》（第３１３章）第Ⅳ部所适用之船只；
或
　　（ｉｉ）《商船条例》（第２８１章）第Ⅻ部所适用之拖网渔船；
　　“承让人”指接受由出让人转让业务之人士；
　　“出让人”指——
　　（ａ）在根据抵押条件出售业务时，已将其业务出售或拟将其业务出
售之人士；
　　（ｂ）在其他各种情况下，已由其本人或其代表将业务转让或拟将业
务转让之人士。
　　（２）就本条例而言，“承让人”与“出让人”分别包括“次承让人”
及“次出让人”。
　　３．业务承让人须承担出让人之责任
　　（１）除本条例另有规定外，凡连同或不连同商誉转让之业务，于转
让时，纵使订有相反之协议，承让人仍须承担一切由出让人在经营业务时
所欠下之债务及所须履行之责任，包括承担履行根据《税务条例》（第１１
２章）课征或可课征税项之完税责任。
　　（２）纵使第（１）款已有规定，倘业务之一部分已转让（业务之商
誉除外）及在任何诉讼案中——
　　（ａ）如非因本条款之规定，承让人可根据本条例而被裁定须承担出
让人在经营业务时所欠下之债务及所须履行之责任；及
　　（ｂ）已向聆讯诉讼案之法院证明——
　　（ｉ）承让人出于真诚、并因其价值而购入该部分业务；及
　　（ｉｉ）在转让该部分业务之日，承让人对其所获得实为业务之一部
分之实况，（不论凭实际、推断或认定）全不知情，
　　则根据本条例，承让人毋须承担出让人在经营该业务时所欠下之债务
及所须履行之责任。
　　４．在若干情况下承让人可终止承担责任
　　（１）倘在转让日之前不逾四个月又不少于一个月之期间内发出转让
通告，而在转让日已办妥发出通告手续，则承让人毋须承担第３条所规定
之责任。
　　（２）倘转让通告业已发出，但在转让日尚未办妥转让通知手续，则
承让人须在办妥转让通知手续之后方可终止承担第３条所规定之责任。
　　（３）倘在转让日之前或该日并未发出转让通告，则承让人须在办妥
该日之后所发出通告之手续后方可终止承担第３条所规定之责任。
　　（４）除第（５）及第（６）款另有规定外，在转让通告按照第５条
之规定最后刊出后足一个月时方算办妥手续。
　　（５）除第（６）款另有规定外，倘转让通告系指——
　　（ａ）为第（１）款所规定者，但有人就出让人在未办妥该通告手续
之前及在其经营业务时应承担之责任事入禀法院向出让人提出诉讼；或
　　（ｂ）为第（１）或第（３）款所规定者，但有人就承让人在未办妥
该通告手续之前须承担第３条所规定之责任事入禀法院向承让人提出诉
讼，
　　在该等诉讼（包括所有可能提出之上诉）未作出最后裁定之前以及在
所有准予进行上诉之期限尚未届满之前，则该转让通告仅就该等诉讼而言
须视作手续尚未办妥论。
　　（６）倘有人提出诉讼，除非在提出诉讼之一个月内——
　　（ａ）诉讼通知书已送达出让人或承让人；或者
　　（ｂ）诉讼通知书已以挂号邮件送往出让人或承让人最后为人所知之
地址，
　　否则转让通告不得根据第（５）款规定而视作手续尚未办妥论。
　　５．转让通告之内容及发出之方式
　　（１）除根据抵押条件以出售方式转让业务外，转让通告内应写明下
开资料——
　　（ａ）出让人姓名及详细地址；
　　（ｂ）转让日期之前六个月内所经营之业务性质、名称及详细地址；
　　（ｃ）转让日期；
　　（ｄ）承让人姓名、住址及营业地点；
　　（ｅ）倘承让人——
　　（ｉ）拟继续经营或现正在经营该业务，则须写明该业务之详细地址
及名称；或
　　（ｉｉ）并非正在经营或无意再继续经营该业务，则须作大意如此之
声明；及
　　（ｆ）一份如下之声明：承让人依照第（３）款规定所刊登之通告，
在最后刊出之日起计足有一个月，得根据本条例之规定终止承让人须承担
出让人在经营业务时所欠下之债务及所须履行之责任（但如在该一个月期
限未届满前已有人入禀法院提出诉讼，则不适用）。
　　（２）倘根据抵押条件以出售方式转让业务，则转让通告内应写明下
开资料——
　　（ａ）转让日期之前三个月内所经营之业务性质、名称及详细地址；
　　（ｂ）业已或拟根据抵押条件以出售方式转让业务人士之姓名及详细
地址；
　　（ｃ）业已或行将以出售方式转让业务所根据之抵押条件细则，内容
足使任何为办理或证明抵押所具备之文件易于识别，在不限制列明上述一
般性资料之原则下，应包括下列详细资料——
　　（ｉ）抵押之办理、执行或生效日期；
　　（ｉｉ）执行或办理抵押之报偿；倘无报偿，应列明在何种情况下有
此抵押；
　　（ｉｉｉ）如经登记之抵押，应写明抵押之登记日期、登记所根据之
法规名称以及办理抵押登记时用以识别之编号或其他方法；
　　（ｄ）转让日期；及
　　（ｅ）在下开日期仍未清付以抵押作为担保所应支付之款项数额——
　　（ｉ）转让通告之刊登日期；或
　　（ｉｉ）如转让已经生效，则为转让生效日期。
　　（３）所有转让通告均须由下开人士签署——
　　（ａ）如属第（１）款所适用之转让，应由出让人与承让人共同签署；
或
　　（ｂ）如属第（２）款所适用之转让，应由受押人与承让人签署；
　　并应刊登在下开各刊物内——
　　（ｉ）政府宪报；
　　（ｉｉ）任何两份经行政司为执行本条例而予以认可之本地中文报章；
及
　　（ｉｉｉ）一份经同样认可之本地英文报章。
　　６．承让人可获补偿之权利
　　（１）承让人有权向下开人士，即——
　　（ａ）出让人（但不包括根据抵押条件以出售方式转让业务之人士）；
或
　　（ｂ）受押人（倘业务系根据抵押条件以出售方式转让者），索偿根据
本条例之规定其须负担之所有款项，而承让人如非因有本条例之规定，实
可毋须负担此等款项。
　　（２）该类补偿款项可当作债务或所规定之追讨金额循民事诉讼程序
加以追讨。
　　７．各有关人士之责任不受影响
　　本条例之规定不得用以宽免或视作可以宽免出让人或承让人、或任何
根据抵押条件出售业务之人士根据其他法律条文应承担之责任。
　　８．承让人承担有限责任
　　（１）倘承让人出于真诚及无偏袒之情形下，于转让生效日已清付为
数与所购置业务价值相等之款项，以履行或局部履行其根据本条例之规定
应承担之责任，则根据本条例之规定，毋须进一步承担责任，而承让人如
非因有本条例之规定实可毋须承担此等责任。
　　（２）除非能提出相反之证明，否则承让人于转让生效日所购置业务
之价值，应推定为相等于为购置该业务而支付或同意支付之数额（不论是
按货币或是按其他报偿计算者）。
　　９．提出诉讼之时限
　　除第６条另有规定外，凡属于业务转让上之责任，在业务转让生效日
起计已超过一年时，不得向法院提出诉讼，要求根据本条例之规定应负责
之人士清还任何债务或迫使其履行责任，而此等人士如非因有本条例之规
定，实可毋须承担此等责任。
　　１０．保留条文
　　本条例对业务由下开人士或法团提出或因下开原因而获得转让之承让
人概不适用——
　　（ａ）由破产管理官或破产管理人提出；
　　（ｂ）由并非是自动清盘之公司清盘人提出；
　　（ｃ）由财政司管理法团提出；
　　（ｄ）由教育署署长管理法团提出；
　　（ｅ）由社会福利署署长管理法团提出；
　　（ｆ）由根据抵押条件出售业务之人士提出，而该业务须在转让生效
日起已抵押并登记备案不少于一年者；
　　（ｇ）因执行法庭之法令或指示；
　　（ｈ）由遗嘱执行人或遗产管理人提出；或
　　（ｉ）因法律上之约束效力。
　　１１．撤销及保留条文
　　（１）《防范业务转让舞弊条例》（第４９章１９６４年版）现予以撤
销。
　　（２）纵使第（１）款已有规定，但如转让在本条例付诸实施前——
　　（ａ）已经生效；及
　　（ｂ）其通告已根据《防范业务转让舞弊条例》第３条之规定发出，
　　则《防范业务转让舞弊条例》对此等转让仍应适用，效力一如本条例
尚未通过之时。